Verbinden Sie die Präzision eines Anwalts mit der Effizienz eines digitalen Services. Ein klarer Prozess für Non-Residents, Auswanderer und Firmen.
Unkompliziert
Digitale Effizienz. Faire Preise.
Wir haben den KYC-Prozess digitalisiert. Diesen Preisvorteil geben wir direkt an Sie weiter – transparent und ohne versteckte Kosten. Begleitung erfolgt bis zum Banktermin. Eine Kontoeröffnung ist nicht garantiert und liegt im Ermessen der Bank.
RESIDENT
$269
/einmalig
Für Auswanderer mit (angehender) Residenz.
Compliance Pre-Check: Prüfung Ihrer Einkommens- und Adressnachweise auf panamaischen Bankenstandard.
Bankenauswahl: Bis zu 3 Institute, die zu Ihrem spezifischen Aufenthaltsstatus passen.
Dokumentenaufbereitung: Beauftragung der Übersetzung und Vorbereitung für eine reibungslose Einreichung.
Terminkoordination: Direkte Terminvereinbarung mit englischsprachigen Bankberatern vor Ort.
PLAN-B
NON-RESIDENT
$399
/einmalig
Für Investoren & Krypto-Nutzer ohne Wohnsitz in Panama.
Machbarkeitsprüfung: Identifikation von Instituten für Eröffnungen ohne panamaische E-Cédula.
KYC-Dokumentation: Juristisch saubere Aufbereitung Ihrer Mittelherkunft (inklusive Krypto).
Pre-Approval: Vorab-Abstimmung mit der Compliance-Abteilung zur Minimierung von Ablehnungsrisiken.
Prozessbegleitung: Betreuung bis zur erfolgreichen Freischaltung des Online-Bankings.
CORPORATE & WEALTH
$799
/einmalig ab
Für S.A.s, Stiftungen (PIF) & komplexe Strukturen.
Onboarding: Maßgeschneiderte Strukturierung für Gesellschaften, Stiftungen und UHNW.
UBO & FATCA/CRS Clearing: Rechtssichere Dokumentation der wirtschaftlich Berechtigten.
Direkte Kommunikation: Effizienter Austausch mit den Compliance-Verantwortlichen der Banken.
Wealth Management: Gezielte Vermittlung an spezialisierte Institute für komplexe Vermögensstrukturen.
Alle Preise in USD zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer. Transparente Einmalzahlung für unsere juristische Begleitung.
Top Expat-Banken. Ihre Wahl.
| Institut & Ausrichtung | Empfehlung | Rating | Filialnetz | Non-Resident Onboarding | CRS / FATCA (EU/US) |
|---|
Wir kennen die Compliance-Anforderungen der 15 relevantesten panamaischen Banken. Finden Sie vorab das Profil, welches zu Ihren Zielen passt.
Drei Schritte. Ihr Konto.
01.
Digitaler Check
Sie übermitteln uns Ihre Basisdaten gesichert. Wir prüfen Ihr Profil auf bankenrechtliche Machbarkeit. Unverbindlich.
02.
KYC & Strukturierung
Wir bereiten Ihre Herkunftsnachweise bankgerecht auf und kommunizieren vorab mit der Compliance-Abteilung.
03.
Eröffnung
Remote-Freischaltung (Plan-B) oder vorbereiteter Termin vor Ort. Danach können Sie Ihr neues Konto nutzen. Für Folgethemen wie Steuernummer, Vollmachten etc. sind wir weiterhin gern Ihr Ansprechpartner.
Juristische Präzision.
Statt Zufall.
Die Kontoeröffnung in Panama ist heute ein strenger Compliance-Prozess. Fehlerhaft eingereichte Dokumente führen oft zu systemweiten Ablehnungen bei den Banken. Ein Risiko, das Sie vermeiden müssen.
„Ihr Bankkonto ist das wirtschaftliche Fundament in Panama. Überlassen Sie die Eröffnung nicht unregulierten Vermittlern.“
Wir fungieren als Ihr juristischer Filter. Wir strukturieren und legalisieren Ihre Nachweise exakt nach Bankenstandard, bevor die Compliance-Abteilung diese prüft. Das beschleunigt die Eröffnung drastisch.
Ihr entscheidender Vorteil gegenüber unregulierten Consultants: Ihre hochsensiblen Finanz- und Personaldaten unterliegen bei uns vollumfänglich dem Anwaltsgeheimnis.
FAQ – Bankkonto in Panama
Die genauen Anforderungen variieren je nach Bank und Ihrem persönlichen Profil (Resident, Non-Resident oder Corporate). Grundsätzlich fordern panamaische Banken jedoch immer einen gültigen Reisepass, einen aktuellen Adressnachweis (z.B. Stromrechnung) sowie solide Einkommens- bzw. Herkunftsnachweise (KYC), um die strengen Anti-Geldwäsche-Richtlinien zu erfüllen.
Ihre Datensicherheit hat für uns oberste Priorität. Der Austausch hochsensibler Finanz- und Personaldaten erfolgt bei Fischer & Cie. ausschließlich über einen sicheren, verschlüsselten Datenraum. Dieser Service ist für unsere Mandanten vollständig kostenlos. Wir raten dringend davon ab, vertrauliche Dokumente unverschlüsselt per E-Mail oder über Messenger-Dienste zu versenden.
Das hängt von dem für Sie passenden Setup ab. Im Rahmen unseres „Plan-B“ (Non-Resident) Mandats arbeiten wir mit ausgewählten Banken zusammen, die einen vollständig remote gesteuerten Prozess – inklusive Video-Identifikation – ermöglichen. Für eine Kontoeröffnung als Resident bei den etablierten Großbanken Panamas ist ein persönlicher Termin in der Filiale vor Ort jedoch unumgänglich..
Die Dauer hängt maßgeblich von der Vollständigkeit und Qualität der eingereichten Unterlagen ab. Sobald alle Dokumente in unserem sicheren Datenraum vorliegen und von uns juristisch aufbereitet wurden, nimmt die finale Prüfung durch die Compliance-Abteilung der Bank in der Regel zwischen wenigen Tagen und zwei Wochen in Anspruch. Wir begleiten Sie während des gesamten Prozesses und halten Sie kontinuierlich auf dem Laufenden.
Die Akzeptanz von Gewinnen aus digitalen Assets variiert stark. Viele klassische panamaische Banken sind in diesem Bereich noch sehr restriktiv. Wenn Sie Gelder aus Krypto-Transaktionen einzahlen möchten, müssen diese im Vorfeld durch spezialisierte, Krypto-freundliche Banken (wie beispielsweise die Towerbank) legitimiert und deklariert werden. Wir unterstützen Sie gezielt bei der Auswahl des passenden Instituts und der Aufbereitung der notwendigen Deklarationsnachweise.
Fischer & Cie. Private Office erbringt rechtliche Beratungs- und Strukturierungsdienstleistungen (Legal Concierge, Compliance Pre-Check, KYC). Wir verkaufen keine Finanzprodukte und agieren nicht als Anlageberater nach Maßgabe der BaFin, FINMA oder der panamaischen SBP. Die endgültige Entscheidung über eine Kontoeröffnung obliegt stets dem jeweiligen Finanzinstitut.